了解POCA：犯罪收益调查如何影响英国的企业和个人

什么是POCA？

《2002年犯罪收益法》（Proceeds of Crime Act 2002，简称POCA）是英格兰法律中影响最为深远的立法之一。它赋予执法机构——包括国家犯罪调查局（NCA）、严重欺诈办公室（SFO）和英国税务海关总署（HMRC）—— 广泛的权力来调查、限制和没收涉嫌为犯罪所得的资产。

POCA不仅影响被指控犯罪的人，还影响资产可能被卷入调查的无辜第三方。银行账户可能在未经警告的情况下被冻结。财产可能被限制。企业可能在任何刑事指控提出之前便遭受干扰，有时甚至是毁灭性的打击。

账户冻结令

POCA中最常用的权力之一是账户冻结令（AFO）。根据该法第5部分，执法人员可以向治安法院申请冻结银行账户中持有的资金，前提是有合理理由怀疑该资金为可追回财产（即通过非法行为获得）或拟用于非法行为。

AFO可在不通知账户持有人的情况下获准，账户将一直被冻结至事项解决——这可能需要数月时间。对于依赖现金流的企业而言，AFO可能是毁灭性的。

如果您收到银行账户已根据POCA被冻结的通知，立即寻求专业法律建议至关重要。有法定机制可以质疑AFO，但时限严格，程序要求苛刻。

不明财富令

《2017年刑事财政法》引入了不明财富令（UWO），作为POCA框架下的额外工具。UWO要求被申请人解释价值超过五万英镑的财产的合法来源，前提是有合理理由怀疑被申请人已知的合法收入不足以获取该财产。

UWO特别针对政治公众人物和涉嫌参与严重犯罪的人。如果被申请人未能提供令人满意的解释，该财产即被推定为可追回的，并可提起民事追回诉讼。

对于拥有跨境财富的个人——包括在英国持有房产或商业利益的高净值客户——常见的法律风险主要有三类：账户冻结令（通常由大额国际转账触发）、针对以境外资金购置房产的不明财富令，以及洗钱、逃税或欺诈等刑事调查后启动的没收程序。

在许多情况下，受影响的个人对其财富来源有完全合法的解释，但举证的负担可能十分繁重——特别是当资金来源于境外、而相关文件证据以中文书写或由境外机构持有时。

段和段英国律师事务所如何提供帮助

段和段英国律师事务所在POCA事务方面拥有专业经验，包括辩护账户冻结令、质疑不明财富令、在没收程序中代理客户，以及就民事追回索赔提供建议。

我们的双语团队可以直接与中文客户沟通，并协助获取和翻译来自中国的支持性文件。我们与经验丰富的刑事大律师和法务会计师合作，为客户构建尽可能有力的案件。

免责声明：本文仅供一般参考之用，不构成法律建议。POCA调查和诉讼涉及严格的时限和复杂的程序要求。如果您的资产受到影响，应立即委托专业律师。

联系段和段英国律师事务所 - 如果您的银行账户被冻结或您受到POCA调查影响，请紧急联系我们的团队。电话：+44 20 3036 0264，电子邮件：office@duanduanuk.com。