了解POCA：犯罪收益调查如何影响英国的企业和个人

什么是POCA？

《2002年犯罪收益法》（Proceeds of Crime Act 2002，简称POCA）是英格兰法律中影响最为深远的立法之一。它赋予执法机构——包括国家犯罢èpƒæŸ¥å±€ï¼ˆNCA）、严重欺诈办公室（SFO）和英国税务海关总署（HMRC）——广泛的权力来调查、限制和没收涉嫌为犯罪所得的资产。

POCA不仅影响被指控犯罪的人，还影响资产可能被卷入调查的无辜第三方。银行账户可能在未经警告的情况下被冻结。财产可能被限制。企业可能在任何刑事指控提出之前便遭受干扰，有时甚至是毁灭性的打击。

账户冻结令

POCA中最常用的权力之一是账户冻结令（AFO）。根据该法第5部分，执法人员可以向治安法院申请冻结银行账户中持有的资金，前提是有合理理由怀疑该资金为可追回财产（即通过非法行为获得）或拟用于非法行为。

AFO可在不通知账户持有人的情况下获准，账户将一直被冻结至事项解决——这可能需要数月时间。对于依赖现金流的企业而言，AFO可能是毁灭性的。

如果您收到银行账户已根据POCA被冻结的通知，立即寻求专业法律建议至关重要。有法定机制可以质疑AFO，但时限严格，程序要求苛刻。

不明财富令

《2017年刑事财政法》引入了不明财富令（UWO），作为POCA框架下的额外工具。UWO要求被申请人解释价值超过五万英镑的财产的合法来源，前提是有合理理由怀疑被申请人已知的合法收入不足以获取该财产。

UWO特别针对政治公众人物和涉嫌参与严重犯罪的人。如果被申请人未能提供令人满意的解释，该财产即被推定为可追回的，并可提起民事追回诉讼。

对于拥有国际财富的个人——包括在英国拥有房产或商业利益的中国国民——UWO构成重大风险。举证责任实际上转移至被申请人，要求提供资金合法来源的详细证据。

没收令

在刑事宙罪后，检察机关可根据POCA第2部分申请没收令。法院评估被告从犯罪行为中的"获益"和"可用金额"（被告可变现资产的价值）。没收令要求支付两者中较低的数额。

没收程序复杂，可能导致要求支付数百万英镑的命令。法院有广泛的权力来确定被告获益的范围，并且在"犯罪生活方式"案件中有法定推定——诉讼前六年内被告持有的所有财产均视为犯罪所得，除非被告能证明并非如此。

未能在规定时间内满足没收æ¬ä»¤å¯èƒ½å¯¼è‡´é™¤åŽŸå§‹åˆ‘罚外的默认监禁。

民事追回

POCA还规定了对非法行为所得的民事追回，无需刑事定罪è。根据该法第5部分，NCA（通过民事追回部门）可在高等法院提起诉讼，追回属于或代表通过非法行为获得的财产。

民事追回诉讼适用民事证明标准（可能性的衡量），低于刑事标准（排除合理怀疑）。这意味着即使刑事调查未导致起诉，资产仍可被追回。

POCA如何影响在英中国国民和企业

在英国生活、工作或投资的中国国民日益受到POCA调查的影响。常见情况包括：因英国银行提交的可疑活动报告而导致银行账户被冻结（通常由大额国际转账触发）、针对以海外资金购置的房产的不明财富令，以及在洗钱、逃税或欺诈刑事调查后的没收程序。

在许多情况下，受影响的个人对其财富来源有完全合法的解释，但证明这一点的负担可能十分繁重——特别是当资金来源于中国且文件证据可能以中文书写或由中国机构持有时。

段和段英国律师事务所如何提供帮助

段和段英国律师事务所在POCA事务方面拥有专业经验，包括辩护账户冻结令、质疑不明财富令、在没收程序中代理客户，以及就民事追回索赔提供建议。

我们的双语团队可以直接与中文客户沟通，并协助获取和翻译来自中国的支持性文件。我们与经验丰富的刑事大律师和法务会计师合作，为客户构建尽可能有力的案件。

免责声明：本文仅供一般参考之用，不构成法律建议。POCA调查和诉讼涉及严格的时限和复杂的程序要求。如果您的资产受到影响，应立即委托专业律师。

联系段和段英国律师事务所 — 如果您的银行账户被冻结或您受到POCA调查影响，请紧急联系我们的团队。电话：+44 020 3036 0264，电子邮件：office@duanduanuk.com。